您现在的位置:新闻首页>财经要闻
北京银保监局整治票据市场乱象 严格贸易背景审查
北京银保监局发文整治票据市场乱象
严格贸易背景审查 打击空壳中介公司
本报北京7月25日讯 记者郭子源报道:北京银保监局25日对外发布《关于规范银行业金融机构票据业务的监管意见》(简称《意见》),重点从资金审查、贸易背景审查、商业承兑汇票业务、高比例担保票据业务、跨省异地票据业务5个方面着手,强化规范整治,促进票据市场健康有序发展。
“当前,票据市场的主要风险已经从操作风险转变为信用风险和套利风险;违规环节,已经逐步由交易端转移至承兑端、直贴端。”北京银保监局相关负责人说,违规问题突出表现为业务制度建设滞后,客户准入和背景审查不严,以及利用大量无真实贸易背景承兑、直贴业务虚增存款、空转套利、掩盖不良、套取银行信用和资金等。
针对担保资金来源审查、资金流向审查流于形式,甚至故意放松审查标准以配合客户进行套利、套信、套资金等违规行为,《意见》重申并强调,承兑业务担保资金不得来源于贷款或其他债务性资金、直贴资金;同时,《意见》明确规定,严格禁止票据直贴业务资金违规回流至贴现申请人任一前手,对于存在违规回流情形的,机构不得为同一贴现申请人办理新增业务。
针对部分银行业金融机构以内部审查标准不一致等为由放松审查、开立无真实贸易背景票据或为其办理贴现的现象,《意见》从客户准入审查、贸易背景资料审查以及限额管理等3个方面细化了贸易背景审查要求,重点打击空壳中介公司。
此外,为了在有效防控风险的前提下加快票据流转效率,《意见》要求银行业金融机构根据客户的财务数据、经营流水、纳税记录、结算模式等,综合审慎核定年度票据业务发生额上限。
《意见》还从三个层次上对银行业金融机构商业承兑汇票业务进行了规范。具体来看,一是建立严格的授信企业准入标准,实行名单制管理,全面加强商票客户准入管理;二是针对结构相对复杂的商票业务,例如以商票或其收益权为基础资产的同业投资、资产证券化、保理、质押等业务,必须构建与其风险程度相适应的内控管理体系,防止以复杂交易结构规避监管要求;三是采取有效措施防范空壳企业、高风险企业和套利企业挤占金融资源。
值得注意的是,当前市场上还普遍存在通过高比例担保甚至全额担保票据业务进行监管套利的行为。对此,《意见》还严格禁止银行业金融机构通过高比例担保票据业务违规调节资产质量、吸收存款或接续到期理财产品。
上一篇:国产粮食机械如何更“给力”
- 凡本网注明"来源:青海早报的所有作品,版权均属于中青海早报,转载请必须注明中青海早报,http://www.qhzao.com。违反者本网将追究相关法律责任。
- 本网转载并注明自其它来源的作品,目的在于传递更多信息,并不代表本网赞同其观点或证实其内容的真实性,不承担此类作品侵权行为的直接责任及连带责任。其他媒体、网站或个人从本网转载时,必须保留本网注明的作品来源,并自负版权等法律责任。
- 如涉及作品内容、版权等问题,请在作品发表之日起一周内与本网联系,否则视为放弃相关权利。
- 011月份中国手机市场出货量同比下
(记者 刘育英)中国工业和信息化部下属中国信息通信研究院14日[详细]
- 02共建“一带一路” 中意未来合作
中国现代国际关系研究院欧洲研究所副所长王朔指出,意大利的[详细]
- 032018年安徽进出口总额近630亿美元
(记者 张强)记者28日从国家统计局安徽调查总队获悉,《安徽省[详细]
- 04辽宁计划到2020年大中型工程项目
为此,辽宁提出了装备制造、原材料、消费品、农产品、食品药[详细]
- 052018年全国规上工业企业利润增长
(记者陆娅楠)国家统计局1月28日公布,2018年全国规模以上工业[详细]
- 06北京今年前11个月疏解退出一般制
(记者 杜燕 尹力)今年1月至11月,北京拆除违法建设腾退土地64[详细]
- 07上海建立联动机制破解“僵尸企业
17日,上海市市场监督管理局、上海市高级人民法院共同召开发[详细]
- 08美媒说美国家庭关税负担与减税红
美国彭博新闻社7日播发文章说,美国政府挑起的贸易战对美国普[详细]
- 09信息数据代替群众“跑腿” 山西
动态划分控制区 实行集成指挥管控 根据汾阳市辖区道路实际情[详细]
- 01草原铁路2019年春运预计发送旅客
(记者 李爱平)中国铁路呼和浩特局集团有限公司21日对外消息指[详细]
- 02新疆扩大列车“公交化”范围 助
其中围绕新疆铁路交通枢纽乌鲁木齐站,开行乌鲁木齐至石河子[详细]
- 03年受理办件191万 海口一部热线“
海南建设自贸区(港)以来,海口12345受理行政审批服务类办件量大[详细]
- 04大幅提高电池能量密度 锌碘单液
记者苏大鹏报道:近日,中国科学院大连化物所研究员李先锋、[详细]
- 05央行将在香港再发300亿元央票
昨日,央行官网发布消息称,中国人民银行将于2019年6月26日,通[详细]
- 06国内钢价先抑后扬 进口矿价弱势
国内现货钢价先抑后扬,市场需求在缓慢恢复之中,库存继续回[详细]
- 07发改委:7城市成首批城企联动普
22日,国家发改委会同民政部、国家卫生健康委印发了《城企联[详细]
- 082019数博会即将开幕 5大亮点抢先看
2019年中国国际大数据产业博览会将于5月26日在贵州省贵阳市开幕[详细]
- 09明年2月1日起禁止对长江刀鱼等进
据农业农村部网站消息,自2019年2月1日起,停止发放刀鲚(长江刀[详细]
- 01北京再推节能减排促消费政策
(记者贺勇)记者从北京市商务局获悉:自2月1日起,北京市推出新[详细]
- 02家政员陆续回京育儿嫂依然紧俏
正月十五之后,家政员开始陆续返京。业内人士表示,今年的家[详细]
- 03深圳机场2018年减少二氧化碳排放
记者27日从深圳宝安国际机场获悉,2018年深圳机场累计减少二氧[详细]
- 04北京世园会配套电网工程竣工 安
(记者 于立霄)为满足北京世园会用电需求,优化延庆地区电网供[详细]
- 05注意!3月26日起,支付宝还信用卡
2月21日,支付宝发布公告表示,自3月26日起,通过支付宝给信用[详细]
- 06春运迄今上海口岸逾212万人次出入
( 陈静 黄波)上海边检总站5日披露,自1月21日全国春运启动以来[详细]
- 07快速通关盘活“观赏鱼”产业
在天津滨海国际机场,工作人员正在装卸从泰国进口的热带鱼。“[详细]
- 08微博赋能内容作者收入268亿 新计
截至目前,微博日均文字发布量和图片发布量分别超过1.3亿和[详细]
- 09涂永红:以高水平金融开放促经济
高水平金融开放是增强金融功能、推进经济加速发展的关键,是[详细]